什麼是財務策劃？
財務策劃是一個透過適當的財務管理，訂立、規劃、實行和檢討人生目標的過程。 財務策劃是涉及目前和未來的財富管理。 全面性的財務策劃不但有關投資創富，亦涉及信貸和稅務責任、日常消費、置業、為兒女設立教育基金、退休儲蓄、購買合適保險和作出遺產安排為你和家人提供保障等等。一個全面的財務計劃應該涵蓋不同層面，環環相扣。 財務策劃是一門重要的生活技能，能助你訂立切實可行的計劃、評估理財方案和採取有效措施，以更好的規劃未來，更有效地達致你的財務目標。審慎的財務策劃有助你：
滿足當前的財務須要
你能每月做到收支平衡嗎？ 你日開銷是否已超過入息？ 你經常使用信用卡消費嗎？ 你是否有信用卡債務？ 你可使用我們的個人收支計算機，計劃和檢討你的儲蓄和開支。
達成未來財務目標
你有什麼財務目標？渡假？置業？還是結婚？ 以你的財務狀況來說，這些目標是否切實可行？ 我們的儲蓄目標計算機可以助你規劃未來。
儲備應急儲蓄
當人處於順境，通常不會想到要未雨綢繆。你是否有足夠財政儲備，例如等於三至六個月生活費的儲蓄，以備不時之須？
為你和家人提供保障以備應急
財務策劃包括購買適當保險，這樣一旦你的健康或財政出現問題，你與你的親人便能得到較佳的保障，而遺產安排也應該是財務策劃的一部分。
規劃退休生活
你是否已經詳細評估過你在退休時的須要，和所有資產 (包括強積金、職業退休計劃 / 其他退休計劃，加上其他儲蓄和投資) 的價值? 你是否須要增加借款和長期投資來累積財軸，和配合你退休後的財務須要?
財務策劃的第一步，就是準確了解你目前的財務狀況，包括你的資產淨值。
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