來源：財金閱讀

整理：網際網路金融俱樂部

現在許多金融詐騙披著網際網路金融的外衣喧囂一時，近日，銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此發出預警，「此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維繫，一旦資金鍊斷裂，投資者將面臨嚴重損失。」同時，還需警惕以私募股權、投資入股、發展渠道商、***互贈等為名義的金融傳銷。

隨著網絡科技的日益發展，傳銷也不再拘泥於傳統模式，紛紛變著花樣的層出不窮。比如：有借著微信傳播的，以旅遊為藉口的，打著資本運作旗號的，投資虛擬貨幣的……

然而這些伎倆無不是編織著一夜暴富的美夢，在不知不覺中就捲走廣大人民的血汗錢！

今天，就來為大家分析幾個典型的傳銷案例，並附上眾多傳銷組織名單，請大家睜大眼睛，說不定傳銷就潛伏在你身邊！

1 20世紀福克斯

涉案金額：90億元

大事件

2015年8月，湖北公安邊防總隊武漢邊檢站查獲特大網絡傳銷案頭目高某。自2012年以來，高某組建「20世紀福克斯」傳銷組織。截至案發，犯罪嫌疑人高某共發展傳銷人

員197472人、下線80級，涉案金額達90億元。

運營方式

該團伙虛擬「20世紀福克斯公司資產包」產品，將資產包設定為3個級別，3000美元、10000美元、50000美元，相對應人民幣大約為2萬元，6.5萬元，32.5萬，相對應收益分別為17%，50%，100%，即投資額度越大，收益率越高，提成拿的就越多。通過吸收會員、分級管理、逐級提成等方式壯大。

2 1040陽光工程

涉案金額：2億元

大事件

2014年10月23日凌晨，杭州出動2000多警力，一口氣抓了500多個傳銷人員，人員太多，只好搬到體育館來審訊做筆錄。

運營方式

「1040陽光工程」實際上是所謂「純資本運作」的傳銷組織。「純資本運作」被傳銷分子鼓吹為國家支持的項目。只要繳納入門費69800元，通過不斷發展下線成員，並按照層次獲取不同比例的提成，兩三年後就可收益1040萬元。

3 聯通「4G商城」

涉案金額：6.6億餘元

大事件

2015年10月20日，湖南省「永州市公安局成功偵破『2015.4.28』特大跨省網絡傳銷案新聞發布會」召開。據悉，該案以犯罪嫌疑人孫立春為首、總部設在河南、波及全國20餘個省市、會員多達6.6萬人、涉案金額6.6億餘元，是一個特大跨省網絡傳銷犯罪團伙。

運營方式

只要提供身份證號、手機號、QQ號和銀行卡號，並繳納9999元（或10000元）會費即可成為會員，並獲得登陸公司網絡平台的帳號、密碼以及兩年396元/月的話費套餐和3999元的「蝶變」手機一台。該團伙通過人頭抽成、層級獎勵、晉升職務等方式，鼓惑會員發展下線，實現滾雪球式發展。

4 U幣

涉案金額：5億元

大事件

2015年9月13日，連雲港警方宣布偵破2015年1號督辦案件——「10·10」特大涉外網絡傳銷案件。該新型涉外網絡傳銷案用U幣買賣，牽涉23個國家22萬註冊會員，涉案高達金額5億元。此案涉及國內31個省份，註冊會員多達3.6萬。

運營方式

境外傳銷組織泰國優趣集團在網上公開宣傳投資U幣能夠獲取暴利，誘騙投資者繳納500美元至5萬美元等不同金額註冊會員，取得一星至五星會員的加入資格，按照加入順序組成上下級層級關係，通過設立推薦獎、對碰獎、領導獎等獎金形式，激勵會員在網下以「拉人頭」方式層層發展下線會員以獲取高額返利。

常見的傳銷類型

近年來，我國出現影響力較廣、性質比較惡劣的傳銷種類大概有：金融傳銷、「旅遊類」傳銷、電商傳銷、「國家工程」類傳銷、「假冒直銷企業」類傳銷、「假慈善類」傳銷、「養老類」傳銷......

金融傳銷

特點 ：

承諾高收益，引誘投資。這種吸收資金的行為名目常見的有「××金融互助社區」、「××金融互助平台」、「××金融互助理財」、「××慈善金融互助平台」、「××金融互助投資」、「××互助社區」、「××財富互助平台」等；

這種行為隱蔽性強，多由境外人員遠程操控，投資款往往通過個人銀行帳戶網銀轉帳或通過第三方支付平台流轉。

現在許多金融詐騙披著網際網路金融的外衣喧囂一時，近日，銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此發出預警，「此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維繫，一旦資金鍊斷裂，投資者將面臨嚴重損失。」同時，還需警惕以私募股權、投資入股、發展渠道商、***互贈等為名義的金融傳銷。

典型案例

「MMM」

「珍寶幣」

「百川幣」

「聚寶金融」

「環求力金」

「中國蒙商」

「美洲礦業」

「易富地基金」

「虛擬U幣」

「假20世紀福克斯」

「ABCD財富網」

網絡傳銷

特點 ：

利用網際網路，打著電商或者微商的旗號，成本較低、發展迅速、騙人不見面。

一些傳銷分子打著電子商務的旗號進行非法傳銷活動，「網絡營銷」「網絡直銷」「網店加盟」及「循環消費」「滿100返100」「消費增值」「一邊上網娛樂，一邊上網賺錢」等宣傳十分吸引人。

目前，網絡傳銷發展蔓延快的原因，一是傳銷分子通過QQ群、網絡遊戲、YY語音、網站論壇等工具，傳播信息非常便捷；二是，網絡傳銷號稱「在家就可創業、穿著睡衣就能掙錢」，鼓動性很強；三是，網絡傳銷很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相對較低，不用陪吃、陪玩，無需辭職。

同時，網上傳銷的「拉人頭」騙局更為隱蔽，發展下線的速度更為迅速，受騙人群更為眾多，騙人手段更為多樣，可謂是「騙錢不見面」。

典型案例

「雲數貿」

「微信點燈」

「重慶快聯科技」

「粉絲帝國」

「4G商城虛假平台」

「中和支付」

「註冊會員充值網絡話費」

「旅遊」傳銷

特點 ：

打著「旅遊直銷」、「低價旅遊」、「免費旅遊」、「邊旅遊邊賺錢」等噱頭，通過加手機微信好友的形式發展下線，拉群眾入會交費，病毒式傳播，速度非常快。

「只需要交少量會員費，便可以免費高端游」「加入我們就可以免費暢遊世界」「別人旅遊都是花錢，我們旅遊可以賺錢」「旅遊加創業」.....目前，直銷企業和準直銷企業中並沒有旅遊公司，同時，由於目前"旅遊"並不在直銷許可的產品範圍內，短時間旅遊公司都不可能成為合法的直銷。

典型案例

「WV夢幻之旅」

「河北領遠網絡科技」

「紅色旅遊」

「國家工程」傳銷

特點 ：

打著「國家扶持」、「有政府背景」、「文化產業」、「精神文明」、「好項目產業大聯盟」、「農業發展平台」等旗號，偽造國家機關文件，虛擬公司企業，打著新產業的幌子虛假宣傳。

常常以「連鎖銷售」、「連鎖加盟」、「投資開發」、「資本運作」等手段，或者以考察、旅遊、加盟、「發展代理」、「建立工作站」等方式從事傳銷活動。

典型案例

「1040工程」

「明明商」

「西部大開發」

「假冒直銷企業」傳銷

特點 ：

直接冒用正規直企的企業名稱，開展其他傳銷活動，或者冒用直企名義，開通微信公眾號虛假宣傳、通過網絡招聘銷售人員，還有不法分子利用淘寶網店、微信商鋪銷售正規直企註冊商標專用權的假冒產品。

天獅、三生、完美、尚赫、羅麥、玫琳凱、新時代、克緹、康婷等發展較好的直銷公司均被不法分子假冒過，許多直企每年都會投入很多時間和精力打假。

「假慈善」傳銷

特點：

號稱自己有官方背景，打著「慈善救助」、「愛心互助」等幌子，以「做慈善事業，築和諧家園」、「愛心支助貧困學子」等形式，欺騙善良的群眾上當受騙。

典型案例

「集善家園網」

「世界和諧基金會」

「養老」傳銷

特點：

以「消費養老」、投資養老院等為名，大量發展會員，達到融資斂財的目的。

隨著我國老齡化步伐加快，在政府鼓勵民間力量參與養老事業的同時，市場上也出現一些打著「養老」幌子的模式，實則為圈錢圈地，甚至是行騙。

典型案例

「上海家帝豪消費養老」

「天權投資管理養老院項目」

隨著時代和網際網路技術的發展，傳銷也開始「多元化」，有的傳銷是幾種類型交叉或者結合的模式，具有更強的迷惑性，同時，傳銷多採用網際網路進行傳播，速度快、追查更加困難。因此我們需要時刻警惕。

以下附送海量傳銷組織名單！

1040陽光工程

20世紀福克斯

4G商城

ABCD財富網

Amazing5國際理財

ASI窺幣

BBL國際互助

BM幣

bob互助理財

DGC共享幣

FIFA精算

GGP全球通用積分

GMK虛擬貨幣

JPM摩根幣

KTB投資集團

LC

LQB

MBI

MDD互助

MFC幣

MIC理財

MMM社區

MSM互助

PPE分享經濟

ROC理財

RTT全民互助

R幣RISECOIN

Sharecoin共享幣

SMI

SMT國際拆分

Swissgolden瑞士黃金

ton通幣IGM

U幣

WK沃客理財

WV夢幻之旅

暗黑幣

百川幣

百納紅包雨

北大糧倉

車房時代

誠信複利理財

達世幣

大贏家

德善DS99互助

杜拜幣複利理財

東南北環球集團易通幣

瘋狂大富豪

弗爾斯特恆幣

福特幣

福源幣

光彩集團慈善幣GC幣

國宏眾籌

海納幣

赫爾幣

黑石幣

湖南敬母雲

互聯寶寶

華之寶wow華幣

環球力金

火箭幣

金路遊戲世界

金農幣

聚寶金融

開普幣

開元幣

凱安尼

凱恩泰

可汗幣

克拉幣

雷達幣

雷恩斯幣

利物幣

綠色世界理財

綠藤理財

馬克幣

馬來西亞BFG集團EV幣

麥格幣Maccoin

美國皇冠眾籌

美國萊福

美洲礦業

明明商

霹克幣

盛通理財幣

石油幣

萬達複利理財

萬福幣

網絡黃金EDG

微轉動力

未來城萬福幣

沃斯幣Voscoin

香港華瑞金融

鑫利源

星火草原

野狼戰隊

壹購物xfc

英特幣

雲鼎雲幣

雲企湘贏商城

雲在指尖

勻加速

珍寶幣

中國蒙商

中國一川（澳門）投資管理有限公司

中華幣

中金億投VAP

中天幣

中翌理財

總之，一句話，

你不是設局者，你永遠不知道什麼時候倒台！

前面讓你賺，後面會讓你連本帶利吐出來！

你會說，我賺了就跑！

呵呵，人心都是貪的！

有的賺，你會捨得跑？？？

切記，捂緊自己的口袋！

記得發到給好朋友哦，別再讓上檔受騙了！

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