2019-05-07 toutiao
萬事通說
無牌經營匯款遭嚴懲~
長期生活在新加坡的海外小夥伴，大多都需要匯款業務吧。但是新加坡這邊的匯款不僅手續麻煩而且手續費很高，一些「走投無路」的小夥伴，便成功開拓了一片新戰場……
無牌匯款
2019年5月7日，也就是上個星期天，新加坡警方在小印度查封了一家無牌經營匯款的「黑窩點」。
不僅當場繳獲了3萬4千元的現金、匯款記錄和手機，還把涉案的16名嫌疑人一舉拿下，目前案件正在調查中。
萬事通聽說嫌疑人大多是介於30-54歲的中年男人，現在大家壓力都這麼大的嗎？成年人都辭職「下海」了嗎？大家說好的人到中年不得已，保溫杯里泡枸杞的歲月靜好呢？
玩笑歸玩笑，無牌經營匯款在新加坡的確是違法的行為！
眾所周知，新加坡是一個對匯款管制超嚴格的國家，按照新加坡法律：任何人在沒有獲得金融管理局頒發執照的情況下提供匯款服務，初犯者可被判罰款高達10萬元，或監禁長達兩年，或兩者兼施。若在判定後，持續犯罪，每一天則可被罰高達一萬元！
通過這次的查封無牌匯款事件，新加坡警方也表明了立場和態度：新加坡政府將堅決打擊無牌經營匯款生意的從業者。
新加坡政府的初衷也是好的，無牌經營匯款會有很高的資金風險不說，還會給不法之徒提供洗錢和恐怖融資的渠道。
多人入坑
一講到恐怖融資和洗錢，萬事通就不得不多講幾句。也怪不得新加坡政府小心謹慎，之前就出過一次利用留學生帳戶來洗錢的大型犯罪事件。
事情還要從今年2月28日講起，英國國家犯罪局NCA突然公開宣布凍結95個涉嫌洗錢的銀行帳戶，涉及金額高達360萬英鎊，其中大一部分是中國的留學生！
無獨有偶，前段時間西班牙也發生了大量中國公民帳戶無法正常使用的情況。
據了解，兩起事件的被封帳戶，大部分原因是「私下換匯」 ，帳戶的異常變動受到當地警方懷疑而被凍結調查。
大家都知道，在海外華人圈裡，因匯率更優惠、換匯門檻低，包括留學生在內的海外中國公民私下換匯已習以為常，但是往往忽視這背後的風險。
首先私下換匯遇到詐騙的可能性極高，尤其近年來，生活在海外的中國人們很多人反映自己遭遇到了換匯詐騙。
詐騙分子往往以「優惠匯率」 為誘餌對受害人進行詐騙，在微信群中與受害者聯繫，使用銀行轉帳截圖來騙取信任。
除了自己的資產存在風險外，私下換匯還可能觸及法律邊緣，讓你不知不覺間成為犯罪鏈條的一環！比如在新加坡，很多人都在不經意間犯法了，以下情況都可以存在「洗黑錢」風險：
1. 大量現金持有者。
2. 銀行轉帳有隱患。
3. 偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。
4. 代購。
5. 換匯生意。
如何換匯、匯款
為了不給自己海外生活惹麻煩，我們可以從哪些方面避免匯款、換匯的陷阱呢？
1.貨幣兌換商
首先如果人在新加坡，需要換錢，最簡單的方法就是去遍布全島的貨幣兌換商處換錢。
幾乎新加坡的每個商場都會有至少一家貨幣兌換商。如果換的金額比較大，想找划算一點的貨幣兌換商，就去牛車水。
2.銀行
如果想從國內匯錢來新加坡，一定要注意，中國海外匯款的額度是有上限的，等值5萬美元是年度外匯數額的上限。
換匯的方法就是帶換匯本人的身份證，向銀行申報用途，就可以辦理啦~
通過銀行匯款可以選擇的方式有電匯和匯票兩種。電匯速度快，但也貴，因為銀行需要收取一定的手續費。
匯票則需要攜帶出境，由海外銀行將匯票里的金額直接兌現。假如你是留學生的話，也建議可以使用匯票支付學費哦~方便也安全。
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