▲文圖片皆翻攝自《壹週刊》。
二〇一三年六月，有個張先生把他開的公司賣給另一家公司，潘姓女子負責處理交易。
同年八月張先生出國遊遊，回國後卻發現他在華南銀行的戶頭遭到凍結，而且帳戶中有六百萬元憑空消失。
根據《壹週刊》報導，張先生找華南銀質問，華南回覆有位林小姐，向警局報案說遭詐騙1000萬，其中600萬輾轉進入張先生在華南銀行的戶頭，
銀行接獲通知將他的帳戶列為警示帳戶，並依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》在找不到張先生的情況之下，
讓檢附相關文件資料的林小姐簽下切結書後領走張先生帳戶的600萬元。
華銀接獲通知後，將他的帳戶列為警示帳戶，在找不到張先生的情況下，依照《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》，讓林小姐領走張先生戶頭中的六百萬元，而林小姐只有檢附相關文件資料，並簽下切結書。
張先生怒氣沖沖地說道：「華銀說他們打電話跟登門拜訪找不到我，但沒有法院判決、也沒有任何正式書面通知，就隨便把我的錢轉走，以後誰敢在華銀存錢！」，他因此與華銀對簿公堂。
為此雙方已決定打官司。
一審敗 華銀依辦法處理
根據資金流向表顯示，林女先是匯了一千萬元給潘女，潘將這筆錢匯入公司帳戶，之後再以公司名義分二天各匯三百萬元到張先生帳戶。
結果第二筆三百萬元匯入張的帳戶當天，林就持公司存簿將之前匯給潘的其中四百萬元，重新匯回她自己帳戶。
華銀在訴訟中主張，當時接獲派出所通報張先生帳戶為警示帳戶，便依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第五條規定，
暫停該帳戶的交易功能，再依同辦法第十一條第一項規定，多次電話聯繫並登門拜訪，
但聯絡不上張先生，而林女提出報案三聯單及資金流向表證明受詐騙，並願與銀行簽署切結書，故依第十一條第二項規定將錢還給林女，並非任意發還。
張先生委任律師則主張，林女與潘女等人的私人糾紛與他無關，且華銀未經判決、沒跟張先生連繫，也沒請警方協尋一個月，不應將錢轉出給他人。一審法官認定，案件發生於二○一三年，當時的管理辦法未規定銀行在聯繫不到開戶人時，須請警方協尋，協尋的規定是隔年才新修訂上路，故以舊辦法來看，華銀的處理流程合理，判其勝訴。
二審勝 華銀逾越權限
張的委任律師二審主張，雖案件發生於舊管理辦法施行期間，但二○○五年金管會就已對舊辦法提出函釋，內容包含修正後新辦法中所提及的「銀行聯絡不到開戶人時應洽請警方協尋一個月」，但華銀卻在短短十二天內就將錢轉出給他人，顯然未依照金管會的建議處理。
回應：將再上訴
華南銀表示，分行處理該案皆依金管會所訂定之管理辦法處理，且一審取得勝訴，顯見公司主張也經法院採擇，本案將再上訴，靜待判決結果。
提醒大家，處理警示帳戶合法的程序是：
一、有民眾報案。
二、警方根據資料研判是不是詐騙帳戶。
三、警方通知銀行，把該帳戶列為警示帳戶，凍結匯出匯入。
四、法院判決確定並執行，是不是詐騙帳戶都會走此程序。
五、如果無罪，帳戶所有人向警方申請解除警示帳戶。如果有罪依法辦理。
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