一個專為歐洲毒販子處理非法收入的洗錢團伙於近日被捕，據稱該團伙在德國至少「洗白」了500萬歐元。德國這個人們想像之外的「歐洲洗錢天堂」也因此再度引發關注。
圖片來源：視覺中國
據《華爾街日報》消息，歐洲刑警組織(Europol)稱，他們3月16日發起了一項突襲行動，在德國的威斯巴登市(Wiesbaden)逮捕了五名伊拉克人，並繳獲了部分500歐元面值的鈔票。
官方稱，該團伙在威斯巴登市接收來自西班牙、荷蘭、英國和義大利等國的現金，這些錢通常是販賣海洛因的贓款，每批數額從7萬至70萬歐元不等。
他們先用這些錢在德國購買昂貴的二手車和農業設備，然後將其出口至中東地區轉手，原來的非法收入就這樣消失得無影無蹤。
專家指出，歐洲洗錢團伙通常將現金轉移至「那些能用大額現金購買汽車、工業設備和其它高價物品的國家」，然後再將購買的商品運出歐洲。
德國央行稱，該國大約79%的交易是通過現金結算的。在這裡，支票和信用卡的使用都不是很廣泛。在大額交易中使用現金的買家，如購買二手車或新家具，反而能享受一定折扣。究其原因可能有很多，包括社會低層普遍喜歡避稅，民眾普遍對銀行信任程度不高，以及擔心電子交易會使自己被政府監視或被欺詐。
哈勒大學(University of Halle)經濟和犯罪研究中心負責人、洗錢問題研究專家凱·布斯曼曾在一份為德國財政部撰寫的報告中表示，每年經德國「洗白」的黑錢高達1000億歐元，使該國成為歐元區最大的洗錢中心。「德國就是一個洗錢天堂。我們在這裡為犯罪分子融資。」
義大利現金交易的上限為3000歐元，西班牙為2500歐元，法國為1000歐元，遊客除外，他們單筆現金交易的上限為10000歐元，相當於一個愛馬仕鉑金包的價格。但是德國並沒有類似的限制。
去年11月一項針對歐盟國家的分析指出，德國在洗錢便利排行榜上位居第二，僅次於盧森堡，同時還是逃稅最嚴重的國家之一。
這份由非盈利組織「歐洲債務與發展網絡」(European Network on Debt and Development，簡稱Eurodad)發布的報告指出，被調查的15個國家中，絕大部分國家都未能很好的應對逃稅漏稅，為跨國公司和富人藏匿金錢提供了「大量機會」。
「其中最令人擔心的國家依然是盧森堡和德國，這兩個國家為藏錢和洗錢提供了多種多樣的選擇。」
瑞士非盈利機構巴塞爾治理研究所(Basel Institute of Governance)發布的《2015反洗錢指數》指出，根據洗錢風險從高至低打分，最高10分，最低0分。其中盧森堡為5.9分，德國為5.5分，義大利、西班牙、荷蘭、法國和英國緊隨其後。歐盟28個成員國的平均分為4.4分。
Eurodad的稅務協調員Tove Ryding在接受CNBC採訪時表示，鑒於德國銀行業此前爆出的醜聞數量，她對德國在洗錢風險方面的排名一點都不驚訝。德意志銀行去年2月曾遭南非反洗錢機構罰款，7月還因涉嫌在俄羅斯洗錢而受到美國調查。
Ryding說：「德國相關機制不透明，為藏匿資金提供了可能。即便歐盟想努力提升透明度，德國也經常是持反對意見的那一個。」